Показать меню

ЦБ оценит эффективность банков по отказам клиентам

ЦБ оценит эффективность банков по отказам клиентам

Центробанк создал механизм, в рамках которого сведения о добросовестных клиентах могут быть исключены их баз данных об отказах.

Согласно информации ЦБ, банки смогут аннулировать сведения об отказниках, которые до этого направляли в Росфинмониторинг. Оценка информации об отказах и анализ обращений столкнувшихся с данной проблемой лиц показали, что ряд банков отказывает клиенту в проведении операции либо открытии счета, руководствуясь обстоятельствами, напрямую не связанными с риском отмывания доходов либо снобжения деньгами терроризма, отмечает Банк РФ. Отмечается, что достижение клиентом данного возраста не является индивидуальным основанием для установления рисков клиента по отмыванию доходов либо финансированию терроризма (далее ОД/ФТ) либо его операций.

ЦБ принял решение, основываясь на жалобах предпринимателей на отказы в банковском обслуживании из-за того, что у них в прошлом были отказы. Механизм обмена информацией между банками, ЦБ и Росфинмониторингом в рамках реализации кредитными организациями собственных полномочий по 115-ФЗ действует с июня этого года. Однако это случится только в том случае, ежели они попали в базы данных об отказах по основаниям, которые не связаны с риском отмывания доходов, приобретенных криминальным путем и с финансированием терроризма.

Соответствующий механизм предусмотрен методическими рекомендациями Банка Российской Федерации и Росфинмониторинга и изменениями, вносимыми в форматы многостороннего обмена информацией о случаях отказа клиентам кредитных компаний в обслуживании либо проведении операций по счёту.

Качество и эффективность реализации кредитными организациями полномочий по отказам, а еще результаты рассмотрения ими связанных с этим жалоб находятся в зоне пристального внимания и учитываются регулятором при анализе деятельности банков, подчёркивает Центробанк.

Автор: Анна Прокопенко
По материалам: newsler
Загрузка...
Добавить комментарий
Ваше Имя:
Ваш E-Mail:
Введите два слова, показанных на изображении: *
Загрузка...
Лента новостей
Спасатели наконец добрались до «черных ящиков» разбившегося Ан-2622:19Назван главный показатель для оценки второй волны COVID-1922:00В белорусском КС оппозиции сравнили разрыв с Россией с отпиливанием ноги22:00В России изменится порядок получения пенсий22:00Ранил женщину — «отжал» BMW: полиция спустя сутки задержала виновника переполоха в Харькове (фото, видео)20:19Опубликован полный список жертв авиакатастрофы под Чугуевом20:19Познер объяснил, почему американцы считают Россию "врагом"20:00Кадыров показал жим штанги лежа20:00В Москве возобновили социальную помощь для остающихся дома горожан20:00«Угрожали лично»: обвиненный в убийстве Шеремета вышел на связь и обвинил Матиоса19:19В Одессе лихач на Mercedes устроил масштабное ДТП: шесть авто – всмятку19:19Семью Нетаньяху уличили в перевозке чемоданов грязного белья ради бесплатной стирки18:38Синдзо Абэ рассказал, что помешало заключить мирный договор с РФ18:38Сибиряк арендовал дорогу и сделал ее платной18:38"Пустите уже ее в порнуху": Кристина Асмус раздевается в секс-чате в трейлере "Китобоя"17:00Макаревич оценил белорусские протесты и действия Лукашенко17:00Гендиректор "Самбо-70" после критики Плющенко "разнес" систему переходов фигуристов17:00